Texto oficial
Artículo 39.- Ninguna persona natural o jurídica que
no hubiera sido autorizada para ello por ley, podrá
dedicarse a giro que, en conformidad a la presente,
corresponda a las empresas bancarias y, en especial, a
captar o recibir en forma habitual dinero del público, ya
sea en depósito, mutuo o en cualquiera otra forma.
Ninguna persona natural o jurídica que no hubiere sido
autorizada por ley, podrá dedicarse por cuenta propia o
ajena a la correduría de dinero o de créditos
representados por valores mobiliarios o efectos de comercio,
o cualquier otro título de crédito.
Tampoco podrá poner en su local, oficina, sitio web,
plataforma o medio tecnológico, cualquier tipo de aviso que
contenga, en cualquier idioma, expresiones que indiquen que
se trata de una empresa bancaria, ni podrá hacer uso de
membretes, carteles, títulos, formularios, recibos,
circulares o cualquier otro papel o documento que contenga
nombres u otras palabras que indiquen que los negocios a
que se dedica dicha persona son de giro bancario o de
intermediación financiera. Le estará, asimismo, prohibido
efectuar propaganda por la prensa u otro medio de publicidad
en que se haga uso de tales expresiones.
Se presume que una persona natural o jurídica ha
infringido lo dispuesto en este artículo cuando haga uso de
un local u oficina o utilice algún sitio web, plataforma o
medio tecnológico en el que, de cualquier manera, se invite
al público a entregar dinero a cualquier título o al cual
se haga publicidad por cualquier medio con el mismo objeto.
Las infracciones a este artículo serán castigadas con
presidio menor en sus grados medio a máximo. La Comisión,
en este caso, pondrá los antecedentes a disposición del
Ministerio Público, a fin de que inicie la investigación
que correspondiere.
En todo caso, si a consecuencia de estas actividades
ilegales, el público recibiere pérdida de cualquiera
naturaleza, los responsables serán castigados como autores
del delito de estafa.
En caso de que, a juicio de la Comisión, se presuma
que existe una infracción a lo dispuesto en este artículo,
ésta podrá ejercer respecto de los presuntos infractores
las mismas facultades de inspección que esta y otras leyes
le confieren respecto de las instituciones fiscalizadas.
Cualquier organismo público o privado, que tome
conocimiento de alguna infracción a lo dispuesto en este
artículo, podrá efectuar la denuncia correspondiente a la
Comisión o al Ministerio Público, según corresponda.